ETF 정의와 투자 전략 방법

우리 쉽게 펀드라고 알고 있죠?! 하지만, 주식투자처럼 거래시간에 사고파는 매매가 가능한 ETF에 대해 정의와 투자 전략 및 투자 방법 등에 대해 알아보고 장단점은 어떻게 존재하는지 알아보려 합니다. 오늘의 돈되는왓 채널의 주제는 ETF 자세히 알아보는 것입니다. 시작합니다. 

 

ETF 정의와 투자 전략 방법

 

금융 세계에 대한 좀 더 깊이 있는 이야기를 해볼까 해요.

 

바로 ETF, 즉 상장지수펀드에 대해서요.

 

들어보셨나요? ETF는 투자의 범위를 넓혀줄 뿐만 아니라 다양한 전략을 가능하게 만들어주는 정말 매력적인 금융상품인데요. ETF가 무엇인지부터 시작해서, 어떻게 투자 전략을 세울 수 있는지까지 저와 함께 한 단계 더 성장하는 투자자가 되어봅시다. 반갑습니다!

ETF란 무엇인가? 정의 이해하기

ETF(Exchange Traded Fund)는 상장지수펀드라고도 불리며, 주식 시장에서 거래되는 펀드 상품입니다. ETF는 특정 지수나 자산의 가격 움직임을 추적하도록 설계되어 있으며, 투자자들은 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있습니다.

 

여러 가지 장점들 때문에 투자자들 사이에서 인기가 높아지고 있습니다. 몇 가지 주요 특징들을 살펴보면 아래와 같습니다:

1.다양한 자산 클래스에 대한 투자

ETF는 주식, 채권, 원자재, 통화 등 다양한 자산 클래스에 대한 투자를 가능하게 합니다. 투자자는 개별 주식을 선택하는 대신, 다양한 자산 클래스에 분산 투자할 수 있습니다.

2. 저렴한 비용

일반적으로 ETF는 운용 수수료가 상대적으로 저렴하며, 투자자가 지불하는 비용이 적습니다. 이는 투자자들에게 수익률을 높일 수 있는 기회를 제공합니다.

3. 투명성

ETF는 보유하고 있는 자산 내역을 공개하므로, 투자자는 언제든지 펀드의 구성을 확인할 수 있습니다. 이는 투자자들이 자신의 투자 결정에 대해 더 잘 이해할 수 있도록 도와줍니다.

4. 편리한 거래 

ETF는 주식 시장에서 거래되기 때문에, 투자자들은 온라인 트레이딩 플랫폼이나 증권사를 통해 쉽게 사고팔 수 있습니다. 이는 투자자들이 편리하게 투자를 관리할 수 있도록 도와줍니다.

이러한 특징들로 인해 ETF는 투자자들에게 다양한 자산 클래스에 대한 저렴한 비용의 분산 투자를 제공하는 매력적인 투자 수단으로 자리 잡고 있습니다.

 

ETF 투자목적과 선호도에 따른 유형과 특징

ETF의 다양한 투자종목

ETF는 다양한 유형과 특징을 가지고 있으며, 투자 목적과 선호도에 따라 선택할 수 있습니다. 대표적인 몇 가지 유형과 그 특징은 다음과 같습니다:

1. 주식형 ETF : 주로 주식 시장의 지수를 추적하며, 대형주, 중형주, 소형주 등 다양한 규모의 주식에 투자합니다. 주식 시장의 전반적인 성과를 반영하고자 하는 투자자들에게 적합합니다.

2.채권형 ETF : 채권 시장의 지수를 추적하거나, 특정 채권 종류나 신용등급에 초점을 맞춥니다. 이자 수익을 추구하거나 금리 변동에 대한 헤지를 원하는 투자자들에게 유용합니다.

3. 원자재 ETF : 금, 은, 원유, 농산물 등 다양한 원자재의 가격을 추적합니다. 인플레이션에 대한 헤지나 원자재 시장의 상승 잠재력을 활용하려는 투자자들에게 인기가 있습니다.

4. 통화 ETF : 다양한 국가의 통화 가치를 추적하거나, 미국 달러 대비 상대적인 통화 가치를 다룹니다. 환율 변동에 따른 수익을 추구하거나 국제적인 포트폴리오 다각화를 원하는 투자자들에게 유용합니다.

5. 테마형 ETF : 특정 산업, 테마, 또는 메가트렌드에 부합하는 기업들에 투자합니다. 예를 들어, 친환경 에너지, 인공지능, 바이오테크 등의 분야에 집중하는 ETF가 있습니다. 이러한 ETF는 투자자들에게 특정 분야에서의 성장 잠재력을 활용할 수 있는 기회를 제공합니다.

투자 전에는 각 ETF의 운용 수수료, 추적 대상 지수, 보유 자산 내역 등을 꼼꼼히 검토해야 합니다. 또 목표 수익률과 리스크 수준을 고려하여 적절한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

 

ETF를 통한 분산 투자의 이점

사진: Unsplash 의 lucas mendes

다양한 자산 클래스와 종목에 분산 투자할 수 있게 해주는 ETF는 투자자들에게 여러 가지 이점을 제공합니다. 

 

ETF는 일반적으로 펀드 매니저가 운용하는 액티브 펀드보다 운용 수수료가 저렴합니다. 이는 투자자들에게 더 높은 수익을 돌려줄 수 있는 여지를 만들어 저비용투자라는 이점을 줍니다. 보유 자산 내역과 운용 성과를 매일 공개하므로, 투자자들이 언제든지 자신의 투자 상황을 파악할 수 있습니다.

분산투자를 알아서 해준다는 점이 참 매력적인데요. 단일 종목이나 업종에 대한 의존도를 낮추고, 다양한 자산 클래스와 지역에 걸쳐 투자를 분산시킬 수 있습니다. 이는 투자의 안정성을 높이고, 개별 종목의 하락에 따른 손실을 최소화할 수 있습니다. 게다가 증권거래소에서 쉽게 거래할 수 있고, 소액으로도 투자가 가능합니다. (예전 발행 글 중 소액주식투자에 관한 내용을 한 번 살려보세요) 또 실시간 시세와 차트를 제공하므로, 투자자들이 시장 동향을 모니터링하고 빠르게 대응할 수 있습니다.

서로 다른 특성과 리스크 프로필을 가진 ETF를 조합하여 다양한 요구사항과 투자 목표에 맞는 맞춤형 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 이렇게 함으로써 투자자는 시장 변동성에 대한 노출을 줄이고 장기적인 수익을 추구할 수 있습니다.

 

시장분석 전략을 통한 ETF 선정 방법

 

투자 전략을 수립할 때, 시장분석은 ETF 선정에 중요한 역할을 합니다. 몇 가지 고려해야 할 요소들은 다음과 같습니다:

1. 산업 동향 : 현재 또는 미래에 성장이 예상되는 산업 분야를 파악하고, 해당 산업에 집중하는 ETF를 선택할 수 있습니다. 이를 위해 경제 지표, 기업 실적, 기술 발전 등을 분석하여 산업 동향을 파악해야 합니다.

2. 지역별 전망 : 글로벌 시장에서는 국가별로 경제 성장률, 정치적 안정성, 규제 환경 등이 다릅니다. 각 지역의 경제 및 금융 상황을 분석하여 투자 기회를 찾을 수 있습니다. 

3. 테마 투자 : 특정 테마나 트렌드에 기반한 ETF를 선택하여 투자할 수도 있습니다. 예를 들어, 친환경 에너지, 인공지능, 바이오테크 등의 테마 ETF는 해당 분야의 성장 잠재력을 활용하고자 하는 투자자들에게 인기가 있습니다.

4. 밸류에이션 : ETF의 가격과 순자산가치(NAV)를 비교하여 밸류에이션을 평가할 수 있습니다. NAV 대비 할인된 가격에 거래되는 ETF는 향후 수익을 기대할 수 있는 좋은 선택일 수 있습니다.

5. 수익률 및 추적 오차 : 과거 수익률과 추적 오차를 분석하여 ETF의 성과를 평가할 수 있습니다. 추적 오차는 ETF가 벤치마크 지수를 얼마나 잘 추종하는지를 나타내는 지표입니다. 작은 추적 오차를 가진 ETF는 벤치마크와의 상관관계가 높아 투자 목표를 달성하는 데 유리할 수 있습니다.

 

ETF 투자 시 고려해야 할 위험 요소

다양한 자산 클래스로 구성되어 있어 분산 투자를 제공하지만, 그럼에도 불구하고 일부 위험 요소를 고려해야 합니다. 주요 리스크는 다음과 같습니다. 

 

1. 시장 리스크 : 주식, 채권, 상품 등 다양한 자산 클래스에 노출되기 때문에 시장 변동성에 영향을 받습니다. 시장이 하락하면 ETF의 가치도 하락할 수 있습니다.

2. 신용 리스크 : 일부 ETF는 채무 불이행 위험이 있는 회사채나 신용등급이 낮은 채권에 투자할 수 있습니다. 이러한 ETF에 투자할 때는 신용 리스크를 고려해야 합니다.

3. 유동성 리스크 : 거래량이 적은 ETF는 매도 주문을 충족시키지 못할 수 있으므로 유동성 리스크가 존재합니다. 이로 인해 원하는 가격에 거래하지 못할 수 있습니다.

4. 추적 오차 : 기초지수를 완벽하게 복제하지 못하므로 추적 오차가 발생할 수 있습니다. 추적 오차가 큰 ETF는 투자 목표를 달성하는 데 불리할 수 있습니다.

5. 수수료 및 세금 : 운용보수, 거래수수료, 과세 등의 비용을 고려해야 합니다. 높은 수수료나 세금은 수익을 감소시킬 수 있습니다.

이러한 위험 요소를 고려하여 적절한 리스크 관리 전략을 수립하는 것이 중요합니다. 포트폴리오를 분산하고, 투자 목표와 기간에 맞게 자산을 배분하며, 주기적으로 모니터링하여 조정하는 것이 좋습니다.

장기 투자 전략 및 단기 트레이딩 전략

 

투자 목적과 개인적인 성향에 따라 장단기 투자 전략을 세워야 합니다. 

 

예를 들어, 장기 투자 전략은 장기적인 자본 성장을 목표로 하는 전략입니다. 이 전략에서는 주로 안정적이고 성장 가능성이 높은 자산 클래스에 투자하며, 긴 시간 동안 보유하면서 시장 변동성에 대한 노출을 최소화하려고 합니다. 

- 자산 배분 : 다양한 자산 클래스(주식, 채권, 현금 등)에 분산하여 투자합니다. 이를 통해 단일 자산 클래스의 성과에 의존하지 않고 전반적인 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

- 가치 투자 : PER, PBR 등의 가치 지표를 기준으로 저평가된 종목을 선택하여 투자합니다. 이를 통해 장기적으로 높은 수익을 추구합니다. PER과 PBR은 낮을수록 좋지만, 해당 결과가 왜 그러한 지는 전반적인 자료를 토대로 투자 인사이트가 도출되어야 할 것입니다. 

- 배당 투자: 배당금을 지급하는 종목에 집중적으로 투자하여 정기적인 수입을 확보하면서 장기적인 자본 성장을 추구합니다. 종목은 모두 배당을 주지 않습니다. 해당 배당금의 유무의 파악도 투자 시 고려됩니다. 

다음은 단기 트레이딩 전략에 대한 고려입니다. 단기적인 시세 변동을 이용하여 수익을 추구하는 전략으로 시장 동향을 빠르게 파악하고 적극적으로 매매를 실행하여 수익을 극대화하려고 합니다. 

- 기술적 분석: 차트, 거래량, 이동평균선 등의 기술적 지표를 활용하여 추세를 파악하고 매매 시점을 결정합니다.

- 마켓 타이밍: 시장의 상승 또는 하락 추세를 예측하고 그에 따라 매수 또는 매도를 실행합니다.

- 레버리지: 차입을 통해 투자 금액을 늘려 수익을 극대화하려는 전략입니다. 하지만 레버리지를 과도하게 사용하면 손실이 커질 수 있으므로 주의가 필요합니다.

두 전략 모두 장단점이 있으므로, 투자자는 자신의 투자 목적과 역량에 맞게 적절한 전략을 선택해야 합니다.

 

수익률 극대화를 위한 ETF 포트폴리오 구성 투자방법

구성을 짜야 합니다 / 사진: Unsplash 의 Med Badr Chemmaoui

다양한 자산 클래스와 스타일에 걸쳐 분산 투자를 함으로써 개별 종목의 위험을 줄이고 전반적인 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다. 아래는 수익률 극대화를 위한 몇 가지 포트폴리오 구성 방법입니다:

1. 자산 배분 : 주식, 채권, 현금 등 다양한 자산 클래스에 분산하여 투자합니다. 일반적으로 주식은 장기적인 성장 가능성이 높고, 채권은 안정적인 수익을 제공하며, 현금은 유동성을 제공합니다. 각 자산 클래스의 비중은 개인의 투자 목적, 리스크 허용도, 시장 상황 등에 따라 다르게 결정됩니다.

2. 스타일 배분 : 대형주, 중형주, 소형주, 가치주, 성장주 등 다양한 스타일의 종목에 분산하여 투자합니다. 이렇게 하면 특정 스타일의 성과가 좋지 않을 때에도 전반적인 포트폴리오의 수익률을 유지할 수 있습니다.

3. 지역 배분 : 국내 주식뿐만 아니라 해외 주식에도 분산하여 투자합니다. 이를 통해 지역별 경제 성장과 시장 동향에 따라 수익을 다각화할 수 있습니다.

4. 전략적 자산 배분 : 시장의 불확실성에 대비하여 사전에 계획된 자산 배분 전략을 따릅니다. 예를 들어, 경기 침체나 금리 상승 등의 이벤트에 대비하여 주식 비중을 줄이고 채권 비중을 늘리는 등의 조치를 취할 수 있습니다.

5. 리밸런싱: 주기적으로 포트폴리오의 자산 비중을 원래 계획했던 비중으로 재조정합니다. 이를 통해 자산 가격 변동에 따른 포트폴리오의 왜곡을 방지하고, 장기적인 수익률을 개선할 수 있습니다.

이러한 방법들을 조합하여 개인의 투자 목적과 리스크 허용도에 맞는 최적의 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 모두를 고려하여 포트폴리오를 짤 수는 없겠지만, 리밸런싱은 참으로 중요한 항목이라 생각됩니다. 주기적으로 투자수익률을 체크하는 것은 매우 중요합니다.

이렇게 하여 ETF의 정의와 투자 종류 및 전략 등 알아봤는데요. 앞으로 어떤 종목을 사야 할지 고민될 때는 다양한 섹터로 분산투자가 가능한 ETF를 고려해 보시는 것도 좋을 것 같습니다. 개인적으로는 주식형 ETF와 테마형 ETF를 선호하는데요. 이 글을 통해 여러분들도 자신의 투자성향은 어떤지 확인하고 그에 따른 투자방법 선택 잘하시길 바랄게요. 

 

*투자성향진단은 보통, 증권사 사이트에서 업데이트하면서 알아보실 수 있고 증권사 가입을 통해서도 진행되오니 참고하세요. 

 

그럼 다음시간에 뵙겠습니다. 감사합니다.